みさわ財産コンサルティング株式会社 生命保険

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既加入の保険の分析及び本来の必要保障額の算定により、保障の見直し、ご提案をします。
取扱保険会社8社からニーズに合った保険をお選びいただけます。

サービス内容

個人のお客様

夢の実現に向けて
考えてほしいことがあります。

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法人のお客様

会社を守るためには・・・。

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個人のお客様

お客様の『これから』にお届けするもの

法人のお客様

様々なリスクから『会社を守る』ためには

取扱保険会社

NN生命 ソニー生命  ジブラルタ生命保険(株)
 大同生命保険(株) FWD富士生命保険(株)  日本生命
SOMPOひまわり生命保険株式会社 東京海上日動安心生命

勧誘方針

私たちは、金融商品を販売する者としても社会的使命を自覚し、各種法令・諸規則を遵守するとともに、以下に定める勧誘方針に基づき、顧客および社会との永続的な信頼関係の構築に努めます。

1.基本理念
金融商品を販売する者としてのプロフェッショナルリズムと高い倫理観に基づき、誠実・公正・公平に行動いたします。
2.お客さま本位
常にお客さまの信頼の確保を第一義とし、お客さま一人一人のニーズに最も適した商品をお勧めいたします。また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。
3.適合性の原則
市場リスクを伴う商品については、お客さまの知識・経験および財産の状況などに照らし、最も適していると思われるものをお勧めいたします。
4.説明義務の履行
お客さまご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性等について、正確且つ十分な説明を行います。また、お客さまに不利益となる事項についてもご説明いたします。
5.公金の取扱い
お客さまからお預かりする公金については、遅延なく処理を行うとともに、私金とは厳格に区別して取り扱います。また、割引・割戻し・立替えといった特別の利益の提供はいたしません。
6.適正な資料の使用
商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。不当な表示のある資料やお客さまの誤解を招くような表示のある資料は、作成及び使用いたしません。
7.プライバシー保護
お客さまからご提供いただいた情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めると共に適正な管理を行い、お客さまのプライバシーを保護いたします。
8.反社会的な申し出の受入拒否
申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りいたします。
9.節度ある活動
電話や訪問による勧誘は、お客さまの了承を得た場合を除き、午前8時以前および午後9時以降には行いません。また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客さまに対して、威迫したり困惑させるような行動はいたしません。
10.質の高いサービス

研修会・勉強会などを通じ自己研鑚に努めることにより、お客さまに質の高いサービスを提供していきます。

※この勧誘方針は、保険の募集・勧誘を行うにあたってのものです。
諏訪市高島3-1201-90 みさわ財産コンサルティング株式会社

個人情報に関する取り扱いについて(個人情報保護宣言)

代理店名 みさわ財産コンサルティング(株)
当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険代理行に対する社会の信用をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。三澤会計グループは、個人情報(氏名、住所、電話番号、電子メールアドレス、性別、生年月日)を必要な場合に限り、グループ内で共同利用することがあります。共同利用の実施にあたっては、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関係法令等を遵守して、個人情報を取り扱います。また、個人情報の取り扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取り扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

(1) 個人情報の取得
当社は業務上必要な範囲内かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
(2) 個人情報の利用目的

当社は、取得した個人情報を、保険会社より保険業務の委託を受けて、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。また当社は証券仲介業を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲でも利用します。それら以外に利用することはありません。
当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。
(1)当社が取り扱う生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
(2)当社が上記とは別に営む、投資信託の販売及びこれらに付帯・関連するサービスの提供

上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、またはホームページ等により公表します。
当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページに記載してあります。

・ エヌエヌ生命保険株式会社
・ ソニー生命保険株式会社
・ ジブラルタ生命保険株式会社
・ 大同生命保険株式会社
・ FWD富士生命保険株式会社
・ 日本生命保険相互会社
・ SOMPOひまわり生命保険株式会社
・ 東京海上日動あんしん生命保険株式会社

個人データの安全管理措置
当社は取り扱う個人データの漏洩、滅失または毀損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規定等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。

(3) 個人データの第三者への提供

当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

(1)法令に基づく場合
(2)人の生命、身体又は財産の確保のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
(3)公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合。

(4)国の機関もしくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
(5)業務の全部または一部を委任する場合

(4) 個人データの第三者への提供
当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、本籍地、保健医療等(これらのうち要配慮個人情報に該当するものを除く)に関する情報(センシティブ情報)については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。
① 法令等に基づく場合
② 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
③ 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
④ 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
⑤ 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
⑥ 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
⑦ 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
(5)特定個人情報(マイナンバー)の取扱い
当社は、「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」において定められた特定個人情報を収集・保管、利用または第三者提供を行いません。
保険金や年金等で、特定個人情報が必要な場合は保険会社から案内します。
(6)個人情報保護法に基づき保有個人データの開示、訂正、利用停止など
個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社や他社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。当社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。なお、上記開示などのお手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。
(7) 当社に対する照会

下記お問合せ窓口にお問合せください。また保険事故に関するご照会については下記お問合せ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問合せください。
ご照会者が本人であることを確認させていただきてうえで対応させていただきますので予めご了承願います。

■ お問合せ先
代理店名:みさわ財産コンサルティング(株)
住所:長野県諏訪市高島3丁目 1201-90
電話番号:(0266)53-3332

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税理士法人 三澤会計 TEL:0266-52-5544 FAX:0266-52-5545
社会保険労務士法人・労働保険事務組合 諏訪労務管理センターTEL:0266-52-2444 FAX:0266-52-5244

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